Best SIP to Invest: एक निवेशक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) पद्धति के माध्यम से म्यूचुअल फंड में दीर्घकालिक, व्यवस्थित निवेश करके अपनी बचत में उल्लेखनीय वृद्धि कर सकता है।
म्यूचुअल फंड का उपयोग करने वाला निवेशक विभिन्न उद्योगों, विषयों और क्षेत्रों से विभिन्न प्रकार की इक्विटी और ऋण प्रतिभूतियों को खरीदकर अपनी होल्डिंग में विविधता ला सकता है।
एसआईपी दृष्टिकोण के साथ, निवेशक छोटी मात्रा से शुरुआत कर सकते हैं और समय के साथ बाजार की चाल के आधार पर धीरे-धीरे अपनी हिस्सेदारी बढ़ा या घटा सकते हैं। वास्तव में, यदि किसी के पास निवेश करने के लिए एकमुश्त धनराशि नहीं है, लेकिन फिर भी वह मुद्रास्फीति को मात देना चाहता है और शेयर बाजार की वृद्धि में भाग लेना चाहता है, तो एसआईपी दृष्टिकोण सबसे अच्छा विकल्प हो सकता है।
इसके अलावा, जोखिम-मुक्त निवेश कभी नहीं होता है। इसलिए, अधिकांश छोटे निवेशकों के लिए, जोखिम से बचाव के लिए सबसे अच्छा तरीका व्यवस्थित निवेश योजनाओं या एसआईपी का उपयोग करके म्यूचुअल फंड के माध्यम से शेयर बाजार में निवेश करना है।
SIP Investment के प्रति अनुशासित रवैये को भी प्रोत्साहित करते हैं क्योंकि वे निवेशकों को बाजार में दैनिक उतार-चढ़ाव के बारे में बहुत अधिक चिंता किए बिना अपने धन को व्यवस्थित रूप से आवंटित करने की अनुमति देते हैं।
भले ही म्यूचुअल फंड औसत निवेशकों के लिए शेयर बाजार में आने का एक आजमाया हुआ तरीका है, लेकिन उनके लिए अपने पैसे को कई म्यूचुअल फंडों में तार्किक रूप से वितरित करना फायदेमंद होगा।
What are the Best SIP to Invest?| निवेश के लिए सर्वोत्तम एसआईपी क्या हैं?
तो, इस वर्ष अपने एसआईपी निवेश के लिए कौन से म्यूचुअल फंड का उपयोग करना है इसका चयन कैसे करें?
शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंडों की सूची बनाना, जो आगामी वर्ष में बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता रखते हैं, ऐसा करने का एक तरीका है।
एक निश्चित म्यूचुअल फंड श्रेणी में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले आमतौर पर व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के लिए सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड होते हैं। इसके अलावा, शीर्ष एसआईपी योजनाएं आम तौर पर लागत, तरलता और निवेश लचीलेपन के मामले में प्रतिस्पर्धा से बेहतर प्रदर्शन करती हैं।
तथ्य यह है कि एसआईपी पद्धति के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश रु. तक पहुंच गया। रुपये की आमद के बाद 2023 में 1.83 लाख करोड़। दिसंबर 2023 में 17610 करोड़ रुपये का निवेश इस बात का सबूत है कि एसआईपी में काफी तेजी आई है। वर्ष 2022 के लिए कुल राशि रु. 1.49 लाख करोड़, पिछले वर्ष से 23% की वृद्धि।
How SIP Operates? | एसआईपी कैसे संचालित होते हैं?
SIP Investment करने से पहले, एक निवेशक को पहले यह सुनिश्चित करना होगा कि वे केवाईसी अनुपालन कर रहे हैं। व्यक्ति को इसके लिए आवश्यक कागजी कार्रवाई, जैसे पहचान प्रमाण और बैंक खाते की जानकारी जमा करनी होगी। उसके बाद, वे विभिन्न ऑनलाइन एग्रीगेटर प्लेटफॉर्म या परिसंपत्ति प्रबंधन संगठनों के वेब पोर्टल के माध्यम से निवेश करने के लिए स्वतंत्र हैं।
निवेशकों को उनके खाते से धनराशि निकालने के बाद उस दिन के शुद्ध संपत्ति मूल्य के आधार पर इकाइयाँ प्राप्त होती हैं।
SIP Investment क्यों करें?
चूंकि अधिकांश निवेशकों के पास आवश्यक जानकारी का अभाव है और उनके पास व्यक्तिगत स्टॉक या बॉन्ड की जांच करने और खरीदने का समय नहीं है, इसलिए उनके लिए बाज़ार का समय निर्धारित करना लगभग असंभव है। यह एसआईपी की भूमिका है। रुपये की औसत लागत के माध्यम से, एसआईपी फायदेमंद हो सकते हैं। यह म्यूचुअल फंड की इकाइयों की खरीद कीमतों का औसत लेने का विचार है।
SIP Investment की रुपये की लागत औसत सुविधा उनके फायदों में से एक है; यह सुविधा बाज़ार की अस्थिरता को कुछ हद तक कम करने में मदद करती है।
यह बाजार में गिरावट की अवधि के दौरान अधिक इकाइयां खरीदने और बाजार में वृद्धि की अवधि के दौरान कम इकाइयां खरीदकर पूरा किया जाता है। चूंकि म्यूचुअल फंड की देखरेख योग्य धन प्रबंधकों द्वारा की जाती है, जिनके पास निवेश प्राप्त करने, बेचने और निगरानी करने की जानकारी होती है, इसलिए निवेशकों को बाजार के उतार-चढ़ाव पर व्यक्तिगत रूप से प्रतिक्रिया करने की आवश्यकता नहीं होती है।
Advantages of Invest in SIP | सर्वोत्तम एसआईपी योजनाओं में पैसा लगाने के लाभ
स्टॉक विकल्प योजना (एसआईपी) शुरू करने से निवेशकों को आसानी से छोटी मात्रा में पूंजी आवंटित करने, निगरानी करने और जमा करने की लचीलापन प्रदान करके पुरस्कार प्रदान किया जा सकता है।
Read About: Gopal Snacks IPO
शीर्ष एसआईपी योजनाओं में निवेश के कुछ लाभ निम्नलिखित हैं
कंपाउंडिंग पावर कंपाउंडिंग से मिलने वाला रिटर्न अक्सर एकमुश्त निवेश से कहीं अधिक होता है। यदि किसी के पास महीने के अंत में अधिक पैसा उपलब्ध है तो निवेश करने के लिए शीर्ष एसआईपी में से एक को चुनना अच्छा है।
इसके अलावा, यदि एसआईपी को किसी भी समय बंद करने की आवश्यकता हो तो म्यूचुअल फंड जुर्माना नहीं लगाते हैं। इसके अतिरिक्त, अधिकांश एसआईपी निवेशकों से एक महीना चूकने पर कोई शुल्क या जुर्माना नहीं लगाते हैं।
Best SIP to Invest
Here’s the list of top 10 Best SIP to Invest in 2024:
- HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
- Parag Parikh Flexi Cap Fund
- ICICI Prudential Bluechip Fund
- HDFC Flexi Cap Fund
- Nippon India Small Cap Fund
- HDFC Balanced Advantage Fund
- ICICI Prudential Equity & Debt Fund
- ICICI Prudential Corporate Bond Fund
- ICICI Prudential Short Term Fund
- LIC MF Gold ETF FoF Fund
हालांकि ऐसे फंड चुनना मनमाना हो सकता है और अक्सर अन्य कारकों पर निर्भर हो सकता है, लेकिन निवेश करने के लिए सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड वे हैं जो निवेश पर सबसे अधिक रिटर्न देते हैं। इसलिए, क्या इन विशेषताओं में बदलाव होना चाहिए, शीर्ष 10 फंडों की रैंकिंग भी बदल सकती है।
Performance Overview of Best SIP to Invest
| Funds Category | 1 Yr Returns |
| HDFC Mid-Cap Opp Dir | 49.98 |
| Parag Parikh Flexi Cap Dir | 37.02 |
| ICICI Prudential Bluechip Dir | 30.57 |
| HDFC Flexi Cap Dir | 32.64 |
| Nippon Ind Small Cap Dir | 54.93 |
| HDFC Balanced Advtg Dir | 35.04 |
| ICICI Pru Eqt & Debt Dir | 31.08 |
| ICICI Pru Corp Bond Dir | 7.88 |
| ICICI Pru ST Dir | 8.15 |
| LIC MF Gold ETF FoF Dir | 8.36 |
हमने 2024 में एसआईपी मार्ग के माध्यम से निवेश करने के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड की एक सूची संकलित करने के लिए पिछले वर्ष के दौरान चार श्रेणियों- इक्विटी, हाइब्रिड, डेट और कमोडिटी में म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की जांच की।
Read About: M.V.K Argo Food IPO
एसआईपी 2024 के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड खरीदने से पहले ध्यान रखने योग्य बातें
शीर्ष म्यूचुअल फंड एसआईपी योजनाएं निवेशकों को उनके दीर्घकालिक उद्देश्यों तक पहुंचने में सहायता करती हैं। एसआईपी बहुत पसंद किए जाते हैं क्योंकि वे छोटे खुदरा निवेशकों को छोटे प्रारंभिक निवेश करने में सहायता करते हैं, जो समय के साथ महत्वपूर्ण रकम में बदल सकते हैं। इसके अलावा, निवेशकों को अपनी निवेश क्षमता के आधार पर, दैनिक से लेकर मासिक से लेकर त्रैमासिक निवेश तक, अपनी पसंद की किसी भी आवधिकता का चयन करने की स्वतंत्रता है।
Consider factors before SIP Investment | कारकों पर विचार करें
समय के साथ, एक छोटी राशि निवेश करने की स्वतंत्रता होने से धन संचय में योगदान मिलता है। एसआईपी निवेश की भी कोई ऊपरी सीमा नहीं है। एक बार में बड़ी मात्रा में पैसा निवेश करने की तुलना में थोड़ी प्रारंभिक प्रतिबद्धता के साथ एसआईपी शुरू करना कहीं अधिक लागत प्रभावी हो सकता है।
एसआईपी के समग्र प्रदर्शन का आकलन करने के लिए प्रत्येक मील के पत्थर के साथ अलग-अलग एसआईपी संलग्न करना सबसे अच्छा है। यह सभी लक्ष्यों पर नज़र रखने और वित्तीय प्रदर्शन के मूल्यांकन की सुविधा प्रदान करता है, जिससे आवश्यकतानुसार उपचारात्मक कार्यों के सरल कार्यान्वयन की अनुमति मिलती है।
किसी निवेश की निष्पक्षता उसकी जोखिम उठाने की क्षमता से निर्धारित होती है, जो आय, मनोवैज्ञानिक दृढ़ता और विशिष्ट समय सीमा जैसे कई कारकों से प्रभावित होती है। परिणामस्वरूप, एक दीर्घकालिक निवेशक शीर्ष प्रदर्शन करने वाली कुछ एसआईपी योजनाओं का चयन कर सकता है और प्रत्येक को पूरी राशि आवंटित कर सकता है। यह बाजार के जोखिमों को कम करता है और पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान देता है। हालाँकि, जिन निवेशकों में जोखिम के प्रति कम सहनशीलता है या उनका करियर छोटा है, उन्हें अपने म्यूचुअल फंड निवेश को अल्पावधि तक सीमित रखना होगा।
विचार करने योग्य एक आवश्यक कारक निवेश की अवधि है। किसी फंड के प्रदर्शन की निगरानी के लिए कोई निर्धारित आवृत्ति नहीं है; फिर भी, हर तीन से चार साल में एक बार एसआईपी म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की जांच करने की सिफारिश की जाती है।
Tax on SIP Investment| एसआईपी निवेश कर
म्यूचुअल फंड में निवेश से होने वाले किसी भी और सभी लाभ को कर उद्देश्यों के लिए “पूंजीगत लाभ” माना जाता है। हालाँकि, फंड के प्रकार और यह कितने समय तक चलता है, इसके अनुसार इसका विभाजन होता है।
एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंड की इकाइयों पर लाभ पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ या एलटीसीजी के रूप में कर लगाया जाता है। यदि लाभ को एक वर्ष से कम समय के लिए रखा जाता है तो इसे अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में मान्यता दी जाती है। डेट फंडों के लिए, एलटीसीजी करों के अधीन होने के लिए इकाइयों को तीन साल से अधिक समय तक रखना होगा। लेकिन पिछले साल, सरकार ने अधिकांश डेट फंड श्रेणियों के लिए एलटीसीजी कर लाभ को समाप्त कर दिया।
How to invest in Best SIP Plans?
एसआईपी 2024 के लिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, यहां चरण-वार मार्गदर्शिका दी गई है:
चरण 1: आप सीधे म्यूचुअल फंड फर्म, ब्रोकर के माध्यम से या वित्तीय सलाहकार के साथ एसआईपी पंजीकृत कर सकते हैं।
चरण 2: आप ऑनलाइन एसआईपी शुरू कर सकते हैं। ऑनलाइन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए निवेशक को नए खाते के लिए पंजीकरण करना होगा या पुराने खाते से साइन इन करना होगा।
चरण 3: एक निवेशक के पास 5पैसा जैसे निवेश प्लेटफॉर्म पर निर्णय लेने के बाद विभिन्न प्रकार के निवेश विकल्पों तक पहुंच होती है। एक बार फंड सीमित हो जाने पर, निवेशक को अभी निवेश करें का चयन करना होगा।
चरण 4: एसआईपी कार्यकाल की समय अवधि और योगदान राशि तय करें। एसआईपी के लिए भी एक तारीख चुनें।
चरण 5: आवश्यक बैंक खाता विवरण प्रदान करने के बाद, फॉर्म को अंतिम चरण के रूप में जमा करना होगा।
Conclusion–Best SIP to Invest
केवल मितव्ययी बचत का अभ्यास हमेशा वित्तीय सफलता में तब्दील नहीं होता है। निवेश करना भी उतना ही महत्वपूर्ण है। चूँकि वे उनके क्रमिक संचय में योगदान करते हैं, म्यूचुअल फंड अधिक विविधीकरण और पैसे का अच्छा मूल्य प्रदान करते हैं।
दीर्घकालिक लाभ कमाने के लक्ष्य के साथ एसआईपी में पैसा लगाने से भविष्य के लिए एकमुश्त राशि बनाने में मदद मिलती है। जब बाज़ार में गिरावट आती है, तो लंबी अवधि का क्षितिज व्यक्ति को समान राशि के लिए अधिक इकाइयाँ खरीदने की अनुमति देता है।
ऐसा कहने के बाद, म्यूचुअल फंड चुनना एक व्यक्तिगत निर्णय है। आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपने फंड हाउस की प्रतिष्ठा, उसके ऐतिहासिक रिटर्न और इसमें शामिल जोखिम पर पूरी तरह से शोध किया है।